Das CAKE-System ist Teil des Asset Liability Managements (ALM). Es geht im Rahmen einer ganzheitlichen Betrachtung und eines ganzheitlichen Vorgehens um das sorgfältige Austarieren von Vermögen und eventuellen Verbindlichkeiten.

Als financial engineering bezeichnen die Finanz- und Kapitalmärkte diese Leistung. Egal wie man zu Anglizismen in der deutschen Sprache steht - diese "neudeutsche" Wortschöpfung beschreibt sehr gut, was tun: Wir liefern Ingenieurleistungen im Finanzbereich.

Generell dient unser System dem Portfolio und Asset Magement und dient der Gestaltung bzw. Optimierung der bilanziellen Situation. Es trägt in nennenswertem Umfang zur Verbesserung des Ratings und der Erhöhung des Kapitalwertes bzw. Firmenwertes bei.

Informationen zu den methodischen Grundlagen finden Sie hier.

Unser Grundsatz:
Wir wollen Sie langfristig begleiten und dabei helfen, dass jederzeit der richtige "Mix" von Vermögensgegenständen zur Verfügung steht. Die verschiedenen Lebensphasen "im Vermögen gesprochen" sind: Vermögen schaffen, Vermögen sichern, Vermögen gestalten. Dies sind unsere Kern-Themen - einschließlich der Trennung von betrieblichem und privatem Vermögen. Hier unterstützen wir Sie in allen damit verbundenen Fragestellungen und stehen Ihnen beratend zur Seite.

Dabei gilt stets:
Wir machen unsere Kunden nicht passend für bestimmte Produkte, sondern suchen die zu unseren Kunden passenden Produkte und Lösungen - auf Grundlage ihrer jeweiligen, persönlichen Lebenssituationen, Ziele und Vermögensitutationen. Kern unserer Leistungen ist unser CAKE-System, das uns die Erbringung von hochwertigen, maßgeschneiderten Lösungen erlaubt. Basis bildet eine genaue Erfassung Ihrer Wünsche, Bedürfnisse und Ansprüche – und Ihrer Restriktionen.

Das CAKE-System ist sehr umfangreich. Die Leistungspalette reicht von der Portfolio-Optimierung und Steuerung über eine echte Risikomessung und -bewertung bis hin zur Echtzeitermittlung von Verkehrswerten und der Konstruktion von Derivaten. Das System ist modular aufgebaut: Sie picken sich nur das heraus, was Sie wirklich benötigen. Den Rest lassen Sie einfach weg.

Das CAKE-System ist konzipiert für Family Offices, kleinere und mittlere Unternehmen im Allgemeinen sowie an Unternehmen der Immobilienwirtschaft und Finanzwirtschaft im Speziellen. Zielsetzungen ist die Verdelung von Objekten und Beständen udn damit einhergehend die Optimierung Ihrer Finanzen, Ihrer Vermögenspositionen, Ihrer Kapitalanlagen bzw. Ihrer Produkte zur Kapitalanlage.

Institutionelle wie private Vermögen sind heute mehr denn je umwälzenden demographischen Veränderungen, globalisierten Finanzströmen und komplexer werdenden steuerlichen Normen ausgesetzt. Dies macht den konsequenten Einsatz eines Asset Liabuility Management Systems notwendig, das für eine konsequente Strukturierung

• der Vermögensgegenstände
• der darauf wirkenden Risiken
• und der finanziellen "Verpackungen"

sorgt. Hierbei hilft das CAKE-System: Sei dies zum Zweck der Alterssicherung oder auch für andere Bedürfnisse wie etwa die Vorsorge für die nächste Generation, ganz private Wünsche oder einfach das angenehme Gefühl, über ein schönes Polster zu verfügen. Gleichermaßen stellen sich Fragen hinsichtlich der Gestaltung der Vermögensbilanz, der Ausgliederung und Rückdeckung von Sondervermögen, der Trennung von betrieblichem und privatem Vermögen oder der Veredelung von Kapitalanlagen. Auch die Übergabe an die nächste Generation wird weiter an Bedeutung gewinnen.

Es ist unser erklärtes Ziel, mit CAKE ein System anzubieten, das alle Bereiche der Vermögensgestaltung und die damit verbundenen Abhängigkeiten "aus einem Guss" berücksichtigt - sei es für Ihr eigenes Vermögen oder für Anlageformen für Dritte.

Für familiengeführte Unternehmen, Rechtsanwälte, Steuerberater, Notare und family offices:

Generell setzt CAKE beim Neu-Erschaffen von finanz-effizienten Strukturen und Konzepten an - bzw. konzentriert sich auf das Optimieren bereits bestehender Konzepte und Strukturen. Am Anfang steht immer eine Standort-Bestimmung. Es geht es um Fragen wie: Wo stehen Sie heute mit Ihrem Vermögen und wo möchten Sie in der Zukunft stehen? Und die nicht ganz selbstverständliche Frage, was Sie mit Ihrem Vermögen eigentlich tun möchten...

Wir verfolgen mit CAKE einen modularen Ansatz und streben danach, Ihnen ein möglichst einfaches und transparentes Instrument in die Hände zu geben, das sämtliche Aspekte des Asset Managements abbildet und dabei auch notwendige Aspekte individueller Steuer- und Nachfolgeplanungen sowie die Gründung von vermögensverwaltenden Gesellschaften oder Familienpools beinhaltet. Wichtige Bestandteile sind dabei häufig die Enthaftung des Privatvermögens oder etwa die Ausfinanzierung von Vermögensgegenständen, stillen Lasten sowie anderen langfristigen Verpflichtungen.

Ergänzend entwickeln und liefern wir passgenaue, bedarfsgerechte und auf Wunsch auch insolvenzgeschützte Systeme zur Ausgliederung und Verwaltung von Sondervermögen. Diese kommen zum Einsatz, wenn es darum geht, Vermögen über Generationen hinweg zu erhalten und gegebenenfalls eine Zweckbindung herbeizuführen etwa über Stiftungen, Beirats- oder Fondsmodelle, Nießbrauchrechte, Leibrenten oder andere Instrumente.